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宏利投資管理推出全新「本息同享」退休投資系列

嶄新「R每月派息股份類別」爭取較高入息為您的退休生活開支作靈活預算

香港,2020年3月9日 – 宏利投資管理宣佈推出宏利環球基金1「本息同享」退休投資系列「R每月派息股份類別2」(下稱R 股份類別),以嶄新的形式每月有系統地派發股息,優化香港人的投資管理策略。是次推出的R 股份類別能為投資者提供多一項較高入息目標的投資選擇,旨在為將來的退休生活尋求穩定的入息。
 

最新的派付方式將派息分為兩部分,包括投資組合的潛在收益,以及由已變現的資本收益及/或資本中額外派付的2.5%特定股息3 (派息率不獲保證,派息可從資本支付,留意重要事項2),從而達致「本息同享」的效果。

特別增設的R 股份類別旨在迎合港人的穩定收益需求。在現今環球利率水平低企的市場形勢,新股份類別能旨在協助投資者—尤其是正準備或已退休人士—在低息環境下獲得穩定收入,屬一項以爭取較高入息為目標的投資策略。R 股份類別旨在為投資者優化現金流,讓他們在獲取潛在收入時能夠同步循序享受本金回饋。這項長遠穩定的派息產品具備多項特色,適合計劃退休的人士和在任何人生階段中希望獲取額外收益的投資者。 
 

R 股份類別擁有四大優勢,旨在為投資者提供更靈活全面的財富管理計劃:

  1. 穩定的派息機制 - 有系統地提取資本,應付額外退休生活開支;
  2. 潛在投資回報高 - 堅持長期投資,以回應瞬息萬變的市場動向;
  3. 額外派息 – 務求優化現金流,旨在爭取較高收益;
  4. 靈活具彈性 - 沒有積存期,可及早獲得較高水平的基金每月派息。


宏利亞洲區財富及資產管理零售業務部區域主管李錦榮預期:「在經濟增長放緩及新型冠狀病毒衝擊的背景下,投資市場顯著波動,惟各國央行維持寬鬆利率政策,未來低息環境將會持續一段較長時間。因此要滿足長期、富足退休生活所需的開支,關鍵在於擁有穩定的定期入息,而且有較高收益率的投資產品。這些投資產品在低息環境下仍能取得廣泛和持續的收益,兼承受市場波動的壓力。」


「本息同享」退休投資系列的基金現時包括「宏利環球多元資產入息基金」、「宏利優先證券收益基金」及「宏利亞太房託產業基金」。「宏利環球多元資產入息基金」的收益源自防守性較高的股票、新興市場債、高息債以及亞洲固定收益資產等,多元資產部署可有效分散收益風險。至於「宏利優先證券收益基金」同時具備債券和股票的優勢,可旨在受惠於股票的升幅,又可擁有其更接近高收益債券的息率,並坐擁低違約率、公司質素高及低波幅等優勢。「宏利亞太房託產業基金」主要配置在新加坡、香港及澳洲市場,旨在於不同的市場和行業周期中透過租金收入向投資者分派穩定的股息。


李錦榮亦補充道:「基於社會和地緣事件引起的不確定因素持續,投資者偏向維持審慎的投資策略,如選擇以派息基金為主的投資取向。今次推出的『本息同享』退休投資系列是一項由投資為主導的產品,糅合不同程度的投資風險,務求為投資者的不同人生階段作出靈活而充足的財務準備。」


宏利投資管理一直致力在財富管理和投資方面發揮所長,務求將香港人的需要和理想融入產品及服務當中。今次推出的R 股份類別是因應環球市場環境的變化,在以往推出的長期投資產品策略上作出的調整, 通過不同的資產類別或資產配置,旨在讓準備退休的投資者長期地透過收息策略維持穩定收入,同時亦讓不同人生階段的投資者為日後生活提早作出打算。

有關「本息同享」退休投資系列


有關宏利

宏利金融有限公司是全球主要的金融服務集團,致力幫助人們輕鬆作出明智抉擇,實現精彩人生。本公司在美國主要以「恒康」的名稱營運,而在其他地區則以「宏利」的名稱經營。本公司為個人客戶、團體客戶及機構客戶提供理財建議、保險及財富與資產管理方案。截至2018年底,本公司旗下有超過34,000 位員工、逾82,000位代理人以及數以萬計的經銷合作夥伴,共同為接近2,800萬位客戶提供服務。截至2019年3月31日,宏利所管理和提供行政管理的資產總值超過11,000億加元(約65,000億港元),而在過去十二個月支付予客戶的款項達294億加元。本公司的主要業務遍及亞洲、加拿大和美國,服務客戶逾百載。本公司的環球總部位於加拿大多倫多,並在多倫多、紐約及菲律賓證券交易所以股份代號 MFC 上市,在香港交易所則以股份代號945上市。

 

有關宏利投資管理

宏利投資管理是宏利金融有限公司的全球財富和資產管理業務的分支機構。集團擁有超過150年的財務管理經驗,致力於協助全球機構、零售及退休業務的投資者。公司提供專門的貨幣市場策略,擁有別樹一幟的固定收益、股票、多元資產及私募市場團隊,同時,亦擁有環球多元化經理投資制式,連繫專門及非關聯的資產經理[1][2]。公司設定個人化及數據為主導的退休業務方針,專注於為投資者提供完備的退休方案,以助退休計劃的成員實現其財富目標。

宏利投資管理的總部設於加拿大多倫多,全球業務以「宏利投資管理」品牌營運,而美國的零售及財富管理業務則以「John Hancock Investment Management」品牌營運;亞洲和加拿大的退休業務以「宏利」(Manulife)品牌營運;美國的退休業務則以「恒康」(John Hancock)品牌營運。截至2019年12月31日,宏利投資管理所管理和提供行政管理的資產總值為8,790億加元[3]。非所有產品均可於所有司法管轄區銷售。詳情請瀏覽網頁 manulifeinvestmentmgt.com

[1] 由宏利投資管理管理的公共市場策略,前稱宏利資產管理和 John Hancock Asset Management 。宏利投資管理的私募市場平台提供長線投資解決方案,覆蓋私募股票、私募信貸、房地產股票和債務、基建投資、林地和農地。

[2] John Hancock Investment Management 的多元化經理投資制式管理一個擁有超過30間非關聯資產管理公司的環球網絡,當中包括公司的聯營資產管理公司及超過100項投資策略。

[3] 資料來源:宏利金融。截至2019年12月31日,全球理財及資產管理業務所管理和提供行政管理的資產總值為8,790億加元,包括代表其他業務所管理和提供行政管理的資產超過1,980億加元資產及1,450億加元。

 

傳媒聯絡:

劉佩珊 (Willa Lau)
宏利投資管理
聯絡電話:+852 9081 1976
電郵地址:willa_ps_lau@manulifeam.com  

 

陳思叡 (Connie Chan)
Hume Brophy Communications
聯絡電話:+852 9626 1414
電郵地址:connie.chan@humebrophy.com 

 

1. 適用於部分子基金,詳情請參閱銷售文件。

2. R每月派息股份類別的派息類型屬於「特別每月派息(非對沖)」

3. 股息支付成分:派息類型:特別每月派息(非對沖)。適用於R 類別組的派息,包括(i)考慮有關子基金投資組合所持證券以及該等證券於未來一年應可賺取的投資收益總額,以計算恰當的每股資產淨值的收益;及(ii) 從已變現資本收益及/ 或資本,按每股資產淨值根據成立當年的初次認購價,以及其後每曆年首個營業日的每股資產淨值的2.5% 固定年率,作額外分派。即使錄得正數派息率,亦非意味可取得正回報。
 

重要事項︰

  1. 宏利環球基金乃由一些主要投資於股權及/或固定收入證券的子基金所組成的傘子基金。子基金各有其不同的投資目標及風險情況。可能涉及股票市場、地域集中、主權債務、流動性、波動性、信用降級、利率及交易對手風險。
  2. 子基金的收益類別股份、每月派息(G)類別股份或R每月派息(G)類別股份並不保證會作出股息分派、分派的頻次及股息款額或派息率。若干子基金可從收益類別股份的收益、已變現資本收益及/或從資本撥付股息。若干子基金可從每月派息(G)或R每月派息(G)的類別股份的已變現資本收益、資本及╱或總收益撥付股息,並從資本扣除全部或部分費用及開支(即從資本撥付費用及開支)。R每月派息(G)類別股份的股息較每月派息(G)類別股份分派為高,並從已變現資本收益及/或資本作額外分派,若並無足夠的已變現資本收益作額外分派,該差額將會從資本撥付。從若干子基金資本中撥付股息等於退回或提取投資者原本投資額的一部分或該原本投資額應佔的任何資本收益。此舉可能導致子基金該類別的每股資產淨值即時減少。
  3. 若干子基金投資於新興經濟體系或市場,涉及之特殊風險,包括流動性、波動性、政府政策、稅務、貨幣、貨幣匯返、政治及規管風險,會遠較發展成熟的經濟體系或市場一般相關的風險為高。
  4. 若干子基金投資於相關市場的中小型公司的證券,會較投資於規模較大、基礎較穩之公司面對更大的風險。
  5. 若干子基金集中投資於單一國家及/或特定的行業,可能比分散投資於幾個國家或地區及/或廣為投資於各行各業面對更大的風險。
  6. 若干子基金可能透過互聯互通直接投資於若干中國A股,並可能涉及透過互聯互通及中國內地投資的相關投資風險。
  7. 投資涉及風險。子基金的投資者或須承受資本虧損。投資者不應只單靠本資料而作出投資決定,而應仔細閱讀銷售文件,以獲取詳細資料,包括子基金及其股份類別之風險因素、收費及產品特點。

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