「宏利智晰投資服務」因應不同客戶的投資模式,特別設立兩種帳戶類型,包括「智專交易帳戶」和「智全資產帳戶」,配合您的投資習慣,讓您享受輕鬆寫意的理財體驗。
關於宏利基金環球 基金費用,請參閱有關售股章程。
智專交易帳戶2 |
智全資產帳戶 |
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年費 |
不適用 |
平均管理資產3 |
費用[每年] |
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1,000萬港元及以上 |
0.80% |
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500萬港元至少於1,000萬港元 |
1% |
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100萬港元至少於500萬港元 |
1.50% |
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少於100萬港元 (或美元、人民幣、歐元及澳元的等值 ) |
2% ( 最低收費1,200港元) |
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認購費/月供投資計劃之認購費^ |
管理資產 |
費用4 |
不適用 |
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1,000萬港元及以上 |
0.80% |
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500萬港元至少於1,000萬港元 |
1% |
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100萬港元至少於500萬港元 |
1.50% |
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50萬港元至少於100萬港元 |
2% |
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少於50萬港元 (或美元、人民幣、歐元及澳元的等值) |
3% |
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轉換費 |
就轉出任何基金的款項收取 1%5 |
不適用 |
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退出費 |
不適用 |
退出期 |
費用 |
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第一年 |
2.50% |
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第二年 |
2% |
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第三年 |
1.50% |
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資產轉入 |
須繳付認購費 |
須繳付年費 |
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資產轉出6 |
均須繳付管理資產1%的費用。 |
於首三年內將所持任何單位轉出,須繳付退出費。於第三年後轉出所持任何單位,須繳付管理資產1%的費用。 |
每個宏利智晰投資服務帳戶的每項基金的最低投資額規定如下(或有關貨幣的等值):
(i)首次最低認購額為20,000港元
(ii)其後最低認購額/轉換額為10,000港元
(iii)最低贖回額為10,000港元(或閣下於某項基金的尚餘所持投資)
(iv)最低持有額為10,000港元
若您的「智專交易帳戶」在過去兩年內沒有持有任何基金,即使您的現金帳戶中有現金結餘,我們將收取每年1,200港元的帳戶年費。此費用按月收取一次。
「智全資產帳戶」年費是根據客戶的平均管理資產而釐定收費率,並按月收取,計算方法如下:
智全資產帳戶平均所持基金投資
收費率
收費月份日數
收費年份日數
每年最低收費 1,200港元,按月收取,即每月最低100港元
若於投資首三年從「智全資產帳戶」提取資金,退出費將按「投入現金」7及適用的收費率收取,並按投資當時的原有價值計算
提取款項(包括投入現金)的指示將按「先進先出」辦理,先從免退出費部分扣除,然後再從投入現金扣除。
免退出費部分將毋須支付退出費,當中包括:
1 宏利與第三方基金供應商可能限制頻繁交易及市場選時交易,以保障基金的利益。短線或過度買入和賣出基金,可能會擾亂投資組合管理的策略及增加開支,並且可損害基金的表現。
2 若智專交易帳戶於過去兩年間並無持有任何基金(不論現金帳戶是否持有任何資產),將每年徵收帳戶管理費1,200港元,按月收取。
3 平均管理資產為客戶所有宏利智晰投資服務帳戶(包括相關現金帳戶)於收費月份的每日平均所持投資。
4 就通過新投資的認購款項收取。收費率乃按閣下所有宏利智晰投資服務帳戶(包括相關現金帳戶)於認購當時所持投資總值計算。「新投資」指投資入基金的(a)先前未曾投資入任何基金的現金和/或(b)轉入資產。
5 通過被識別為以先前曾經投資入任何基金的現金而作出的認購,應視爲轉換指令。
6 將資產轉出客戶的宏利智晰投資服務帳戶的費用,將按轉出單位的當時市場價值計算。
7 投入現金為任何現金,包括被確定為於過去三年間投入任何基金的贖回款項。
^為啟動月供投資計劃,你所選的每項基金中每一類別必須由20,000港元的最低持有額開始。月供投資計劃之每項基金中的每一類別須符合1,000港元的最低每月認購金額。