跳到主要内容
返回
選擇你的身份:
  • 個人投資者
  • 中介
  • 宏利理財策劃經理

帳戶類型及收費

「宏利智晰投資服務」因應不同客戶的投資模式,特別設立兩種帳戶類型,包括「智全資產帳戶」和「智專交易帳戶」,配合您的投資習慣,讓您享受輕鬆寫意的理財體驗。

關於宏利基金環球 基金費用,請參閱有關售股章程。

智全資產帳戶 調配投資更具彈性

採用獨特的收費方式,每項基金認購或轉換的交易均不設交易收費,僅按客戶的帳戶平均管理資產,收取年費。此類帳戶適合定期調整基金組合的客戶1

智專交易帳戶  基金交易簡單直接

根據客戶的帳戶管理資產而決定相關交易的收費率,就每項交易收取一次性交易費用。此類帳戶適合長線持有基金組合的客戶。

 
智全資產帳戶
智專交易帳戶2

年費

平均管理資產3

費用 [每年]

不適用

1,000萬港元及以上

0.80%

500萬港元至少於1,000萬港元

1%

100萬港元至少於500萬港元

1.50%

少於100萬港元

(或美元、人民幣、歐元及澳元的等值 ) 

2%

( 最低收費1,200港元)

認購費/月供投資計劃之認購費^

不適用

管理資產

費用4

1,000萬港元及以上

0.80%

500萬港元至少於1,000萬港元

1%

100萬港元至少於500萬港元

1.50%

50萬港元至少於100萬港元

2%

少於50萬港元
(或美元、人民幣、歐元及澳元的等值)

3%

轉換費

不適用

就轉出任何基金的款項收取 1%5

退出費

退出期

費用

不適用

第一年

2.50%

第二年

2%

第三年

1.50%

資產轉入

須繳付年費

須繳付認購費

資產轉出6

於首三年內將所持任何單位轉出,須繳付退出費。於第三年後轉出所持任何單位,須繳付管理資產1%的費用

均須繳付管理資產1%的費用。

每個宏利智晰投資服務帳戶的每項基金的最低投資額規定如下(或有關貨幣的等值):
(i)首次最低認購額為20,000港元
(ii)其後最低認購額/轉換額為10,000港元
(iii)最低贖回額為10,000港元(或閣下於某項基金的尚餘所持投資)
(iv)最低持有額為10,000港元

「宏利智晰投資服務」年費

「智全資產帳戶」

「智全資產帳戶」年費是根據客戶的平均管理資產而釐定收費率,並按月收取,計算方法如下:

 

智全資產帳戶平均所持基金投資

x

收費率

x

收費月份日數

收費年份日數

 

每年最低收費 1,200港元,按月收取,即每月最低100港元

 

「智專交易帳戶」

若您的「智專交易帳戶」在過去兩年內沒有持有任何基金,即使您的現金帳戶中有現金結餘,我們將收取每年1,200港元的帳戶年費。此費用按月收取一次。

「智全資產帳戶」退出費

若於投資首三年從「智全資產帳戶」提取資金,退出費將按「投入現金」7及適用的收費率收取,並按投資當時的原有價值計算

 

提取款項(包括投入現金)的指示將按「先進先出」辦理,先從免退出費部分扣除,然後再從投入現金扣除。

 

免退出費部分將毋須支付退出費,當中包括:

  • 新現金存款
  • 所持基金賺取的股息收入
  • 之前並未投資於任何基金的現金
  • 現金帳戶結餘所獲支付的利息
  • 過去三年間任何基金的投資的贖回款項

宏利與第三方基金供應商可能限制頻繁交易及市場選時交易,以保障基金的利益。短線或過度買入和賣出基金,可能會擾亂投資組合管理的策略及增加開支,並且可損害基金的表現。

若智專交易帳戶於過去兩年間並無持有任何基金(不論現金帳戶是否持有任何資產),將每年徵收帳戶管理費1,200港元,按月收取。

平均管理資產為客戶所有宏利智晰投資服務帳戶(包括相關現金帳戶)於收費月份的每日平均所持投資。

就通過新投資的認購款項收取。收費率乃按閣下所有宏利智晰投資服務帳戶(包括相關現金帳戶)於認購當時所持投資總值計算。「新投資」指投資入基金的(a)先前未曾投資入任何基金的現金和/或(b)轉入資產。

通過被識別為以先前曾經投資入任何基金的現金而作出的認購,應視爲轉換指令。

6 將資產轉出客戶的宏利智晰投資服務帳戶的費用,將按轉出單位的當時市場價值計算。 

投入現金為任何現金,包括被確定為於過去三年間投入任何基金的贖回款項。

^為啟動月供投資計劃,你所選的每項基金中每一類別必須由20,000港元的最低持有額開始。月供投資計劃之每項基金中的每一類別須符合1,000港元的最低每月認購金額。

我們重視您對網站的意見。只需一分鐘回答幾條簡單問題可助我們為您提供更佳的使用經驗。提供意見 >>

查看更多

我們重視您對網站的意見。只需一分鐘回答幾條簡單問題可助我們為您提供更佳的使用經驗。提供意見 >>

查看更多
確認